FD宣言・KPI

お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）

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株式会社 宮本保険事務所（以下「当社」）は、お客さまの安心と信頼を最優先に、常に誠実で分かりやすい保険サービスの提供に努めています。
金融庁が示す「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、当社はお客さま本位の業務運営を実現するための取り組みを明確にし、その実効性を継続的に高めてまいります。
ここに「お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）」として、当社の基本的な考え方と具体的な取り組みを公表します。

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1．方針の策定・公表等（原則1）

■ 基本方針

当社は、お客さま本位の業務運営を実現するため、本方針を策定し、ホームページおよび店内掲示により公表します。

■ アクションプラン

• ホームページおよび店内掲示による方針の公表
• 年1回以上の内容見直しの実施

■ KPI

• 方針見直し実施率：目標年1回以上／直近年度実績年1回

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2．お客さまの最善の利益の追求（原則2）

■ 基本方針

当社は、高度な専門性と職業倫理を保持し、誠実かつ公正に業務を行い、お客さまの最善の利益を最優先に考えます。

■ アクションプラン

• 更新・新規手続き時に、お客さまの加入目的・重視点・生活環境の変化をヒアリング
• 満期2か月前の案内および早期提案の実施
• 説明内容の理解度を確認し、不明点が残らないようフォロー

■ KPI

• 自動車28日前早期更改率：目標90％／直近年度実績84.8％
• お客さまアンケート回答率：目標30%／直近年度実績10%

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3．利益相反の適切な管理（原則3）

■ 基本方針

当社は、保険募集における利益相反の可能性を適切に把握し、お客さまの利益を損なうことがないよう、公正な提案を行います。

■ アクションプラン

• 商品別・補償別の販売状況を定期的に確認し、特定商品への過度な偏りを防止
• 手数料水準に左右されない、公正な提案方針の徹底
• 補償重複の発生防止のため、他契約の事前確認および資料を用いた説明

■ KPI

• コンプライアンス研修・品質向上研修の実施：目標100％／直近年度実績100％

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4．手数料等の明確化（原則4）

■ 基本方針

当社は、保険料等の負担内容について、お客さまに分かりやすく説明します。

■ アクションプラン

• 見積提示時に保険料内訳を説明
• 不明点への丁寧な回答

■ KPI

• お客さま対応履歴による手続き経緯の確認：目標100％／直近年度実績100％
• 顧客満足度アンケート NPS：目標60pt／直近年度実績66.7pt

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5．重要な情報の分かりやすい提供（原則5）

■ 基本方針

当社は、補償内容・免責事項・事故対応等の重要事項について、誤解のないよう丁寧に説明します。

■ アクションプラン

• 補償内容・免責事項の専門用語を避けた分かりやすい説明の徹底
• ナビ画面・パンフレット・ロードサービス案内・ハザードマップ等の活用
• 対面およびホームページによるリスク情報の提供

■ KPI

• ホームページ上のお知らせ更新：目標年10回以上／直近年度実績14回

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6．お客さまにふさわしいサービスの提供（原則6）

■ 基本方針

当社は、お客さまの状況やご意向を十分に把握し、最適な保険商品・サービスを提案します。

■ アクションプラン

• 更新時の補償内容確認と見直し提案
• 証券の早期発行と内容確認のフォロー
• 契約時・更新時に事故時の連絡先を明確に案内し、「まず当社へご連絡ください」と周知
• 事故受付体制の整備（営業時間内の迅速対応、クイックナビ等の活用）

■ KPI

• 自動車保険継続率：目標95％／直近年度実績96.6％
• 満期日7日前証券作成率：目標95％／直近年度実績95.2％
• 事故対応窓口割合：目標90％／直近年度実績90.9％

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7．従業員に対する適切な動機づけの枠組み（原則7）

■ 基本方針

当社は、お客さま本位の業務運営が実践されるよう、従業員教育を継続的に実施します。

■ アクションプラン

• 年間研修計画の策定
• 研修記録の保管
• 受講状況の管理と補講の実施

■ KPI

• コンプライアンス研修：目標年10回／直近年度実績10回
• 品質向上研修：目標年10回／直近年度実績10回
• 社外セミナー（営業職）：目標年2回以上／直近年度実績2回以上
• 研修参加率：目標100％／直近年度実績100％

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制定日：2020年4月1日
最終改定日：2026年1月8日

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